แร่เงิน: สินทรัพย์ดาวเด่นปี 2567 ที่คุณต้องรู้

โลหะเงิน: สินทรัพย์ดาวเด่นปี 2567 โอกาสและความท้าทายที่คุณต้องรู้

สวัสดีครับ นักลงทุนทุกท่าน โลหะเงิน หนึ่งในสินทรัพย์มีค่าที่ถูกพูดถึงอย่างมากในปี 2567 ด้วยราคาที่ปรับตัวขึ้นอย่างโดดเด่น หลายคนเริ่มหันมาให้ความสนใจ และตั้งคำถามว่าทำไม “เงิน” ถึงน่าจับตามองในปีนี้?

ในฐานะที่เราเป็นเพื่อนร่วมเรียนรู้ในเส้นทางการลงทุน วันนี้เราจะมาเจาะลึกเรื่องราวของโลหะเงิน ตั้งแต่ภาพรวมราคา ปัจจัยที่ขับเคลื่อน ไปจนถึงข้อดีข้อเสียที่คุณควรรู้ เพื่อให้คุณมีข้อมูลประกอบการตัดสินใจลงทุนได้อย่างรอบคอบและมั่นใจครับ

โลหะเงินมีคุณสมบัติที่น่าสนใจดังต่อไปนี้:

• เป็นสินทรัพย์ที่มีมูลค่าทางเศรษฐกิจสูง
• มีอุปสงค์จากอุตสาหกรรมที่หลากหลาย
• นักลงทุนรายย่อยสามารถเข้าถึงได้ง่าย

ภาพรวมราคาโลหะเงินล่าสุด: สัญญาณที่บอกอะไรเราบ้าง?

หากคุณติดตามข่าวสารการลงทุน คุณคงเห็นว่าราคาโลหะเงินมีการเคลื่อนไหวที่น่าสนใจในปีนี้

ช่วงเวลา	ราคาประมาณการ	เปอร์เซ็นต์การเปลี่ยนแปลง
ต้นปี 2567	อยู่ที่ประมาณ $25	36.7%
ปลายเดือน พ.ค. 2567	อยู่ที่ประมาณ $36.25	43.98%

ข้อมูลล่าสุดชี้ว่า ตั้งแต่ต้นปี 2567 ราคาโลหะเงินในตลาดโลกปรับตัวขึ้นอย่างมีนัยสำคัญ ถึงประมาณ 36.7% ในขณะที่ราคาในประเทศก็ปรับขึ้นถึง 43.98% (ข้อมูล ณ เดือน พ.ค. 2567) นี่ไม่ใช่การเคลื่อนไหวเล็กๆ น้อยๆ แต่เป็นสัญญาณที่สะท้อนถึงความสนใจและอุปสงค์ที่เพิ่มขึ้นในตลาด

ที่น่าสังเกตคือ ตลอดช่วง 2 ปีที่ผ่านมา การเคลื่อนไหวของราคาโลหะเงินมักจะอยู่ในทิศทางเดียวกับราคาทองคำ ซึ่งเป็นโลหะมีค่าอีกชนิดหนึ่งที่เราคุ้นเคยกันดี แต่ถึงแม้จะไปด้วยกัน พวกเขาก็มีเรื่องราวและปัจจัยเฉพาะตัวที่แตกต่างกัน

โลหะเงินกับทองคำ: เพื่อนร่วมทางหรือคู่แข่งในการลงทุน?

หลายครั้งที่เราพูดถึงโลหะเงิน เรามักจะนึกถึงทองคำควบคู่ไปด้วย ทั้งสองเป็นสินทรัพย์มีค่าที่ถูกใช้เป็นแหล่งพักเงินปลอดภัย และมีประวัติศาสตร์ยาวนานในการรักษามูลค่า

แต่ความแตกต่างที่สำคัญคือ การใช้ประโยชน์ นอกเหนือจากการเป็นสินทรัพย์เพื่อการลงทุนและเครื่องประดับแล้ว โลหะเงินยังมีบทบาทสำคัญอย่างยิ่งในภาคอุตสาหกรรม ซึ่งเป็นปัจจัยขับเคลื่อนอุปสงค์ที่แตกต่างจากทองคำอย่างชัดเจน

การเปรียบเทียบระหว่างสองสินทรัพย์นี้ มักนำมาซึ่งการวิเคราะห์อัตราส่วนระหว่างราคาทองคำต่อราคาโลหะเงิน หรือที่เรียกว่า Gold to Silver Ratio

ทำความเข้าใจอัตราส่วน Gold to Silver Ratio: โลหะเงินยัง “ถูก” อยู่ไหม?

Gold to Silver Ratio คืออัตราส่วนที่บอกว่า ต้องใช้โลหะเงินกี่ออนซ์ จึงจะมีมูลค่าเท่ากับทองคำ 1 ออนซ์

ยกตัวอย่างเช่น หากราคาทองคำอยู่ที่ 2,300 ดอลลาร์ต่อออนซ์ และราคาโลหะเงินอยู่ที่ 25 ดอลลาร์ต่อออนซ์ อัตราส่วน Gold to Silver Ratio ก็จะเท่ากับ 2300 / 25 = 92 เท่า นั่นหมายความว่า ต้องใช้โลหะเงินถึง 92 ออนซ์ เพื่อให้มีมูลค่าเท่ากับทองคำ 1 ออนซ์

ปี	Gold to Silver Ratio
2019	85
2020	90
2021	93
2023 (ปัจจุบัน)	89

โดยเฉลี่ยแล้วในช่วง 5 ปีที่ผ่านมา อัตราส่วนนี้จะอยู่ที่ประมาณ 80 เท่า แต่จากข้อมูลที่เราเห็นว่าปัจจุบันอัตราส่วนอยู่ที่ประมาณ 89 เท่า (หรือตัวเลขใกล้เคียงตามการเคลื่อนไหวล่าสุด) ตัวเลขที่สูงกว่าค่าเฉลี่ยนี้บ่งชี้ว่า โลหะเงินยังมีราคาค่อนข้างถูกกว่าทองคำในเชิงเปรียบเทียบ ทำให้นักลงทุนบางส่วนมองเห็นโอกาสในการลงทุนในโลหะเงิน โดยคาดหวังว่าอัตราส่วนนี้จะปรับตัวลดลงเข้าสู่ค่าเฉลี่ยในอนาคต ซึ่งหมายถึงราคาโลหะเงินจะปรับขึ้นได้ดีกว่าทองคำ

ปัจจัยเศรษฐกิจมหภาคที่หนุนราคาโลหะเงิน: เมื่อเงินเฟ้อและความไม่แน่นอนเป็นเพื่อน

เช่นเดียวกับทองคำ โลหะเงินได้รับอานิสงส์จากปัจจัยทางเศรษฐกิจมหภาคหลายอย่าง โดยเฉพาะเมื่อภาวะเศรษฐกิจมีความไม่แน่นอนสูง

เมื่อเกิด เงินเฟ้อ หรือมีความเสี่ยงด้าน ภูมิรัฐศาสตร์ นักลงทุนมักจะมองหา สินทรัพย์ปลอดภัย เพื่อรักษามูลค่าของเงิน และโลหะมีค่าอย่างทองคำและโลหะเงิน ก็มักเป็นทางเลือกแรกๆ ที่ถูกนึกถึง

นอกจากนี้ นโยบายทางการเงิน เช่น การคาดการณ์เรื่องการปรับลด อัตราดอกเบี้ยนโยบาย ของธนาคารกลางสหรัฐ (เฟด) ก็มีผลต่อราคาโลหะมีค่าเช่นกัน หากอัตราดอกเบี้ยมีแนวโน้มลดลง ต้นทุนค่าเสียโอกาสในการถือสินทรัพย์ที่ไม่มีผลตอบแทนอย่างโลหะมีค่าก็จะลดลง ทำให้น่าสนใจลงทุนมากขึ้น

ความผันผวนในตลาดการเงินอื่นๆ เช่น ตลาดหุ้น ก็เป็นอีกปัจจัยที่กระตุ้นให้นักลงทุนมองหาทางเลือกในการกระจายความเสี่ยง และโลหะเงินก็ทำหน้าที่เป็นหนึ่งในเครื่องมือสำคัญในการ ป้องกันความเสี่ยง ให้กับพอร์ตการลงทุนได้ดี

อุปสงค์ภาคอุตสาหกรรม: หัวใจสำคัญที่ทำให้โลหะเงินแตกต่าง

นี่คือจุดที่ทำให้โลหะเงินมีความพิเศษแตกต่างจากทองคำอย่างชัดเจน โลหะเงินมีคุณสมบัติทางกายภาพที่เป็นประโยชน์อย่างมากในหลากหลายอุตสาหกรรมยุคใหม่ ทำให้มี อุปสงค์ ที่แข็งแกร่งและต่อเนื่องจากภาคการผลิต

• อุตสาหกรรมพลังงานหมุนเวียน: โดยเฉพาะการผลิต แผงโซลาร์เซลล์ โลหะเงินเป็นส่วนประกอบสำคัญในการนำไฟฟ้า ซึ่งความต้องการพลังงานสะอาดที่เพิ่มขึ้นทั่วโลก ทำให้ความต้องการโลหะเงินจากภาคส่วนนี้พุ่งสูงขึ้นมาก
• รถยนต์ไฟฟ้า (EV): โลหะเงินถูกใช้ในส่วนประกอบอิเล็กทรอนิกส์ต่างๆ ภายในรถยนต์ไฟฟ้าจำนวนมาก การเติบโตของตลาด EV เป็นอีกแรงหนุนสำคัญ
• อิเล็กทรอนิกส์: อุปกรณ์อิเล็กทรอนิกส์เกือบทุกชนิด ไม่ว่าจะเป็นโทรศัพท์มือถือ คอมพิวเตอร์ หรืออุปกรณ์ต่างๆ ล้วนใช้โลหะเงินเป็นส่วนประกอบ
• เทคโนโลยีทางการแพทย์: โลหะเงินมีคุณสมบัติในการต้านเชื้อแบคทีเรีย จึงถูกนำไปใช้ในการผลิตอุปกรณ์ทางการแพทย์บางชนิด

อุปสงค์จากภาคอุตสาหกรรมเหล่านี้ ไม่ใช่เพียงความต้องการระยะสั้น แต่เป็นแนวโน้มเชิงโครงสร้างระยะยาวที่กำลังเติบโต ซึ่งเป็นปัจจัยสนับสนุนราคาโลหะเงินที่สำคัญมากๆ ครับ

พฤติกรรมนักลงทุน: เมื่อรายย่อยหันมาสนใจ “เงิน”

อีกปรากฏการณ์ที่น่าสนใจในปีนี้คือ การที่ นักลงทุนรายย่อย แสดงความสนใจในการลงทุนโลหะเงินเพิ่มมากขึ้น โดยเฉพาะกลุ่มที่มองหาสินทรัพย์ทางเลือก หรือต้องการ ปกป้องสินทรัพย์จากเงินเฟ้อ

หนึ่งในเหตุผลที่ทำให้โลหะเงินเข้าถึงง่ายขึ้นสำหรับนักลงทุนรายย่อย คือการมีผลิตภัณฑ์ในรูปแบบ เงินแท่ง ขนาดเล็กจำหน่ายในราคาที่เข้าถึงง่ายกว่าทองคำมาก บริษัทอย่าง ออสสิริส ได้มีการนำเสนอเงินแท่งขนาด 1 บาท ที่มีราคาเริ่มต้นไม่ถึง 1 พันบาท ทำให้การลงทุนในโลหะมีค่าจับต้องได้มากขึ้นสำหรับคนทั่วไป

ความสนใจของนักลงทุนรายย่อยที่เพิ่มขึ้นนี้ เคยมีรายงานข่าวจากวอลล์สตรีทและหน่วยงานกำกับดูแลอย่าง คณะกรรมาธิการซื้อขายสัญญาล่วงหน้าสินค้าโภคภัณฑ์ (CFTC) ที่ประกาศจับตาความเคลื่อนไหวในตลาดโลหะเงินอย่างใกล้ชิด หลังพบความผันผวนที่เชื่อมโยงกับกิจกรรมของกลุ่มนักลงทุนรายย่อยในช่วงที่ตลาดหุ้นมีความผันผวนสูง ซึ่งสะท้อนให้เห็นถึงอิทธิพลที่เพิ่มขึ้นของนักลงทุนกลุ่มนี้ในตลาด

ช่องทางการลงทุนในโลหะเงิน: มีอะไรให้เลือกบ้าง?

สำหรับคุณที่สนใจลงทุนในโลหะเงิน มีหลายช่องทางให้เลือก ขึ้นอยู่กับวัตถุประสงค์และความสะดวกของคุณ

ประเภทการลงทุน	ลักษณะ
เงินแท่ง (Silver Bar)	การลงทุนในโลหะเงินทางกายภาพ ถือครองง่ายและเหมาะสำหรับการลงทุนระยะยาว
การซื้อขายผ่านแพลตฟอร์มออนไลน์	ความสะดวกในการซื้อขายโลหะมีค่าหรือผลิตภัณฑ์ทางการเงินที่อ้างอิงราคาโลหะเงิน
กองทุน ETF โลหะเงิน	การลงทุนผ่านกองทุนรวมที่มีนโยบายลงทุนในโลหะเงิน ให้การเข้าถึงสินทรัพย์ได้อย่างหลากหลาย

นอกจากการลงทุนในสินทรัพย์ทางกายภาพแล้ว ตลาดการเงินยังมีช่องทางอื่น ๆ ที่ช่วยให้คุณเข้าถึงการลงทุนในโลหะมีค่าหรือสินทรัพย์อื่น ๆ ได้หลากหลาย หากคุณกำลังพิจารณาเริ่มทำการซื้อขายในตลาดเหล่านี้ หรือกำลังมองหาแพลตฟอร์มที่น่าเชื่อถือ Moneta Markets เป็นหนึ่งในตัวเลือกที่น่าสนใจ ซึ่งมาจากออสเตรเลียและมีสินทรัพย์ให้เลือกซื้อขายกว่า 1,000 รายการ

โลหะเงินแท่ง: ทางเลือกที่เข้าถึงง่ายสำหรับนักลงทุนไทย

เจาะลึกในส่วนของการลงทุนทางกายภาพ การซื้อ เงินแท่ง เป็นรูปแบบที่ได้รับความนิยมในประเทศไทยมากขึ้น โดยเฉพาะเงินแท่งขนาดเล็ก เช่น 1 บาท หรือ 1 ออนซ์

บริษัทผู้ผลิตและจำหน่ายทองคำรายใหญ่ในไทยหลายแห่ง เริ่มนำเสนอผลิตภัณฑ์โลหะเงินเพื่อการลงทุนนี้ มีทั้งเงินแท่งที่ได้มาตรฐานสากล (อาจเรียกว่า Premium Silver หรือ Origin Silver) และเงินแท่งที่ผลิตจากโลหะเงินรีไซเคิล (Recycle Silver) ซึ่งได้รับการรับรองจากองค์กรอย่าง RJC (Responsible Jewellery Council)

ความน่าสนใจของเงินแท่งคือ การเป็น สินทรัพย์ ที่จับต้องได้ และมีศักยภาพในการ รักษามูลค่าในระยะยาว รวมถึงอาจให้ ผลตอบแทน ที่น่าพอใจเมื่อราคาตลาดโลกปรับตัวขึ้น

ลักษณะงาน	คุณสมบัติ
เงินแท่งมาตรฐาน	ผลิตจากโลหะเงินที่ผ่านการรับรอง มีความบริสุทธิ์สูง
เงินแท่งรีไซเคิล	ผลิตจากโลหะเงินที่นำกลับมาใช้ใหม่ ลดผลกระทบต่อสิ่งแวดล้อม

ในส่วนของการเลือกแพลตฟอร์มการซื้อขาย หากคุณต้องการความยืดหยุ่นและเทคโนโลยีในการเข้าถึงตลาดการเงินหลากหลาย รวมถึงโลหะมีค่าหรือสินค้าโภคภัณฑ์อื่นๆ Moneta Markets มีแพลตฟอร์มการซื้อขายชั้นนำอย่าง MT4, MT5, Pro Trader พร้อมเงื่อนไขการซื้อขายที่แข่งขันได้ ซึ่งอาจตอบโจทย์ความต้องการของคุณ

ข้อดีของการลงทุนในโลหะเงิน: มากกว่าแค่สินทรัพย์ปลอดภัย

มาสรุปข้อดีของการลงทุนในโลหะเงินกันครับ

• เป็นสินทรัพย์ที่จับต้องได้: เช่นเดียวกับทองคำ การถือเงินแท่งหรือเงินเม็ด ให้ความรู้สึกมั่นคงในการเป็นเจ้าของสินทรัพย์จริงๆ
• ช่วยกระจายความเสี่ยง: โลหะเงินมักเคลื่อนไหวแตกต่างจากสินทรัพย์ทางการเงินอื่นๆ เช่น หุ้นหรือพันธบัตร การมีโลหะเงินในพอร์ตช่วยลดความเสี่ยงโดยรวมได้
• มีศักยภาพให้ผลตอบแทนสูงกว่าทองคำ: แม้จะมีความผันผวนสูงกว่า แต่ในบางช่วงเวลาที่ตลาดเอื้ออำนวย โลหะเงินสามารถให้ผลตอบแทนในรูปเปอร์เซ็นต์ที่สูงกว่าทองคำได้
• อุปสงค์จากอุตสาหกรรมแข็งแกร่ง: การใช้งานที่หลากหลายในอุตสาหกรรมยุคใหม่ สร้างอุปสงค์เชิงโครงสร้างที่ต่อเนื่อง เป็นปัจจัยหนุนราคาในระยะยาวที่สำคัญ
• เป็นแหล่งพักเงินปลอดภัย/ป้องกันเงินเฟ้อ: ในช่วงที่เศรษฐกิจมีความไม่แน่นอนหรือเงินเฟ้อสูง โลหะเงินยังคงทำหน้าที่เป็นสินทรัพย์ที่ช่วยรักษามูลค่าได้

ความเสี่ยงและข้อควรระวังในการลงทุนโลหะเงินที่คุณควรรู้

แน่นอนว่าการลงทุนทุกชนิดย่อมมีความเสี่ยง โลหะเงินก็เช่นกัน คุณควรทำความเข้าใจข้อควรระวังเหล่านี้ก่อนตัดสินใจ

• ความผันผวนสูง: ราคาโลหะเงินมีแนวโน้มที่จะผันผวนมากกว่าทองคำ หมายความว่าราคาอาจปรับขึ้นแรง แต่ก็มีโอกาสปรับลงแรงกว่าที่ควรจะเป็นได้เช่นกัน
• ไม่มีเงินปันผล: การถือโลหะเงินทางกายภาพหรือบางผลิตภัณฑ์ที่อ้างอิงราคา ไม่ได้รับผลตอบแทนในรูปของเงินปันผล คุณจะได้รับผลตอบแทนจากการเปลี่ยนแปลงของราคาเท่านั้น
• ความเสี่ยงด้านสภาพคล่อง: การซื้อขายเงินแท่งอาจมีส่วนต่างระหว่างราคาซื้อและราคาขาย (Spread) ที่กว้างกว่าทองคำ และในบางกรณีอาจมีประเด็นเรื่องความสะดวกในการขายคืน
• ความเสี่ยงอัตราแลกเปลี่ยน: สำหรับผลิตภัณฑ์ที่อ้างอิงราคาในตลาดโลกและซื้อขายด้วยสกุลเงินต่างประเทศ เช่น กองทุน ETF ที่ลงทุนในต่างประเทศ อาจมีความเสี่ยงจากความผันผวนของอัตราแลกเปลี่ยน
• การจับตาของหน่วยงานกำกับดูแล: ดังที่กล่าวไปแล้ว CFTC ได้จับตาตลาดโลหะเงิน ซึ่งอาจส่งผลต่อการเคลื่อนไหวของตลาดในอนาคต

ความเสี่ยงเหล่านี้เป็นส่วนหนึ่งของตลาดโลหะเงิน การทำความเข้าใจและบริหารความเสี่ยงจึงเป็นสิ่งสำคัญอย่างยิ่ง

สรุป: โลหะเงินยังน่าสนใจ แต่ต้องศึกษาให้เข้าใจ

โลหะเงินในปี 2567 นี้ มีปัจจัยสนับสนุนที่น่าสนใจอย่างมาก ทั้งจากภาวะเศรษฐกิจมหภาคที่เอื้อต่อสินทรัพย์ปลอดภัย อุปสงค์ที่แข็งแกร่งจากภาคอุตสาหกรรมยุคใหม่ รวมถึงความสนใจที่เพิ่มขึ้นจากนักลงทุนรายย่อย

จากข้อมูลและมุมมองของนักวิเคราะห์หลายสำนัก ชี้ว่าโลหะเงินมีศักยภาพในการให้ ผลตอบแทน ที่ดี และอาจให้ผลตอบแทนเหนือกว่าทองคำได้ในช่วงครึ่งหลังของปีนี้

อย่างไรก็ตาม ในฐานะนักลงทุน คุณจำเป็นต้องศึกษาและทำความเข้าใจธรรมชาติของโลหะเงิน ซึ่งมีความ ผันผวน สูงกว่าทองคำ และมีปัจจัยขับเคลื่อนราคาที่ซับซ้อนกว่า

การลงทุนในโลหะเงินจึงไม่ใช่แค่การมองหา “ดาวเด่น” แต่เป็นการทำความเข้าใจว่าทำไมสินทรัพย์นี้ถึงน่าสนใจ มีปัจจัยอะไรบ้างที่หนุนราคา และมีความเสี่ยงอะไรที่คุณต้องบริหารจัดการ เพื่อให้การลงทุนของคุณเป็นไปอย่างมีประสิทธิภาพและมั่นคง

หวังว่าบทความนี้จะเป็นประโยชน์และเป็นจุดเริ่มต้นที่ดีในการเรียนรู้เรื่องโลหะเงินสำหรับคุณนะครับ ขอให้ประสบความสำเร็จในการลงทุนครับ!

คำถามที่พบบ่อยเกี่ยวกับแร่เงิน

Q：โลหะเงินคืออะไร?

A：โลหะเงินเป็นโลหะมีค่าที่ใช้ในอุตสาหกรรมและการลงทุน มีคุณสมบัติไฟฟ้าที่ดีและทนต่อการกัดกร่อน

Q：ทำไมโลหะเงินจึงมีความสำคัญในภาคอุตสาหกรรม?

A：โลหะเงินถูกใช้ในผลิตภัณฑ์อิเล็กทรอนิกส์ แผงโซลาร์เซลล์ และเทคโนโลยีการแพทย์ ทำให้มีอุปสงค์ที่สูงขึ้นจากหลายอุตสาหกรรม

Q：มีความเสี่ยงอะไรในการลงทุนในโลหะเงิน?

A：การลงทุนในโลหะเงินมีความผันผวนสูง ไม่มีเงินปันผล และมีความเสี่ยงด้านสภาพคล่องและอัตราแลกเปลี่ยน